Tilgreind séreignardeild býðst þeim sjóðfélögum sem eru aðilar að kjarasamningi ASÍ og SA frá 1. júlí 2017 þar sem viðkomandi gefst kostur á að ráðstafa að hluta eða öllu leyti iðgjaldi umfram 12% skylduframlag. Að svo stöddu er einungis ein sparnaðarleið í boði fyrir tilgreinda séreignardeildar en um er að ræða blandaða leið hlutabréfa og skuldabréfa.

Fjárfestingarstefna þessarar deildar byggist á 36. gr. b laga nr. 129/1997. Hjá Birtu er boðið upp á þrjár mismunandi sparnaðarleiðir sem sjóðfélagar geta nýtt sér. Við val á sparnaðarleið er skynsamlegt að taka mið af aldri, eignastöðu og viðhorfi til áhættu auk þess sem sérstakar aðstæður hvers og eins geta skipt máli.

Innlánsleiðin er öruggasta sparnaðarleið Birtu. Hún er ávöxtuð að mestu leyti á verðtryggðum innlánsreikningum bankastofnana. Leiðin hentar þeim vel sem vilja öryggi þar sem höfuðstóllinn heldur verðgildi sínu en vextirnir eru breytilegir og að jafnaði þeir hæstu sem bjóðast á bundnum innlánum á hverjum tíma.

Í skuldabréfaleiðinni er lögð áhersla á verðtryggð skuldabréf sem að jafnaði gefa góða og stöðuga ávöxtun til lengri tíma. Útgefendur skuldabréfanna eru að miklu leyti ríki og sveitarfélög. Í skuldabréfum felast loforð um fastar greiðslur í framtíðinni en ávöxtunin stjórnast af markaðsvöxtum bréfa sem keypt eru inn í skuldabréfasafnið. Þetta þýðir að miklar og snöggar breytingar á ávöxtunarkröfu á markaði geta leitt tímabundið til sveiflna í ávöxtun þessarar sparnaðarleiðar

Blandaða leiðin fylgir sambærilegri stefnu í fjárfestingum og samtryggingardeild Birtu, þ.e. blöndu af hlutabréfum og skuldabréfum að því undanskildu að hlutabréfahluti leiðarinnar er eingöngu á skráðum mörkuðum.